烤仔星選·風吹一池皺 | 2020年DeFi強勢崛起，2021年DeFi仍值得期待

2021-07-26 20:46:17 次浏览

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作者：風吹一池皺

文章鏈接：www.odaily.com/post/5162299

2020 年給幣圈選幾個關鍵詞的話，DeFi 一定是在前五之列。DeFi 不是從 2020 年才開始，但 2020 年是 DeFi 爆發的元年。

DeFi，去中心化金融，是基於去中心化區塊塊鏈協議構建的金融應用生態系統。目前 DeFi 的主要應用案例包括借貸、現貨交易、衍生品交易、穩定幣、資產管理、預測市場和創建合成資產等，DeFi 也在各領域形成瞭自己的龍頭產品。

Compound 和 Aave 是目前用戶基礎最好、應用最廣泛的 DeFi 借貸平臺。Uniswap、Curve 和 Balancer 都是應用最普遍的的去中心化交易所。MakerDAO 是一個創造瞭穩定幣Dai的DeFi項目，也是最早的 DeFi 項目。Synthetix 是一個用於追蹤實體資產價值的 DeFi 項目，是一個以太坊上去中心化的合成資產平臺。Yearn 是一套整合瞭包括貸款聚合、收益聚合和保險的 DeFi 項目，其代幣也是一度超越 BTC，創造瞭火爆的“姨父”系列。Nexus Mutual 是一個替代基於社區的保險平臺，讓成員可以為智能合約中漏的洞風險投保。Aragon 是一個啟動和管理去中心化組織(DAO)的平臺，典型應用比如 Aave 和 Curve。

DeFi的崛起，

起於暴富效應、

源於內在的價值和創新

早在 2017 年 12 月，基於以太坊的協議 MakerDAO 就已經創立，之後在 2018 年 9 月和 11 月 Compound Finance 和 Uniswap 相繼上線。但 DeFi 真正的崛起是在 6 月份 Compound Finance 提出瞭借貸挖礦的概念，其治理代幣 COMP 3 天暴漲 500%，通過流動性挖礦向用戶分發自己的治理代幣，可以很容易地獲得更多用戶。之後流動性挖礦爆火，DeFi 開始崛起。之後，Uniswap 上幣的暴富效應，代幣空投價值超過 1 萬元，DeFi 真正崛起。

DeFi 是相對於傳統的金融 CeFi（中心化金融）而言的，DeFi 具備明顯的優於傳統金融的一些特點，主要有三個關鍵因素：

遵循智能合約編寫規則和執行操作，以降低人為幹預因素

透明的開源審計智能合約和區塊鏈上的交易

無準入條件地參與創造、使用、修改或組合各種項目；

DeFi 的興起是一場技術與產品驅動下的金融創新。
Compound 創新性地引入瞭治理代幣，借貸雙方都可以通過提供出借資產和借資產來獲得治理代幣；Uniswap 創新性的提出瞭恒定乘積模型，用戶可以直接在兌換池進行代幣兌換，徹底改變瞭以前的訂單簿交易模式，大大的降低瞭做市的門檻，任何用戶都可以成為任意交易對的做市商，並獲得手續費收益；Yearn.Finance 也是極具金融創新性的，作為一個去中心化金融平臺，涵蓋聚合流動性池、杠桿交易平臺、自動做市等復雜功能。

DeFi 是有價值的，它可以使得世界上任何地點的任何人都可以通過網絡獲得在區塊鏈上提供的金融服務，是完全的去中介化，大大地降低瞭用戶的準入門檻。
目前全世界大約有17 億人沒有銀行賬戶，但是在這些人當中有三分之二的人擁有智能手機，DeFi 是他們可以選擇、容易選擇的一項金融服務。DeFi是開拓性的，它可以讓用戶在不需要得到任何許可，也不需要在任何地方開戶的情況下，就可以獲得需要的金融服務，包括儲蓄、借貸、保險和購買金融產品等。

DeFi 的安全性需要提升

DeFi 是特定代碼的智能合約，智能合約代碼是不可變的，並且完全按照指定的方式操作，這也保證瞭DeFi 項目的去中心化和公平透明。但也正是因為這個原因，
如果一個智能合約存在人為或非人為的漏洞，它就能夠被利用並且沒有無法挽回，這也就是我們說的被黑客攻擊。當然被黑客攻擊的情況並不常見，但它們確實會發生，而且也一直都在發生。

當然，一個優秀的的項目一般都會有智能合約審計這樣的流程，智能合約審計在一定程度上減少瞭合約代碼存在漏洞的風險，但需要註意的是，合約通過審計也並不能完全保證安全，投資前還是要謹慎評估風險。所以一個沒有經過智能合約審計的 DeFi 項目是輕易不要去碰的，一個經歷過智能合約審計也並不能保證完全的安全。

最近DeFi 保險業新秀 Cover 暴雷，在短時間內被黑客利用項目自身的代碼邏輯漏洞連續兩次攻擊，導致代幣增發超過萬億枚，從而引發瞭 Cover 價格腰斬。黑客先後在 SuShiSwap、Uniswap 等 DEX 上進行套現，直接導致代幣 Cover 價格從 800 美元暴跌超過 99%。當然，Cover 之後也是推出瞭新的代幣，也給予這次被黑客攻擊造成損失的用戶超額的補償，但是，對於當下，Cover 合約代碼的完善性還是應該給與重視。
在 DeFi 的世界中，崇尚代碼即法律(Code is Law)，那就把代碼做好，做到極致，不給黑客留下任何可乘之機。

結語

2020 年，DeFi 向區塊鏈行業加密領域展示瞭創新仍然是可能的，新的項目仍然可以以新穎的方式引導流動性、資金和參與，以更便捷、更快的的方式來實現。DeFi 的發展是飛速的，現在 DeFi 的總鎖倉量為約 240 億美元，之前一度達到過260億美元，而在一年前 DeFi 市場總鎖倉量僅僅隻有 7.77 億美元，一年的時間增長瞭 30 倍，DeFi 用戶也達到瞭 120 萬。

DeFi 仍然是幣圈值得關註的一個重點的領域，尤其是在當下大牛市的前提下。DeFi 是當下最具備創新內核、最有機會在應用落地方面獲得突破的領域，新一輪的牛市不再會是簡單的萬幣齊飛，優質的項目才能獲得真正有機會，DeFi 的優質項目是最值得關註的。

當下的 DeFi 領域仍然是一個新的領域，還有這廣闊的發展空間，期待 DeFi 給我們帶來更不一樣的加密世界。

作者：，來源：Conflux中文社區