DeFi “瘋狂”煉金實驗 AMA 總結回顧

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月18日,818 Acala 聯合創始成員 Laminar & Polkawallet、波卡中文第一社區 PolkaWorld 以及全球知名跨鏈資產流動性平臺 Ren 首場 DeFi 專場主題 AMA ——《“海納江河,不僅是跨鏈”— DeFi 新 20 的“瘋狂”煉金實驗》,其中“新20”指的是像 Chainlink 一樣,一系列有望進入市值前 20,並替代掉仍盤踞在市值前 20 但已經落後於時代的老項目的新銳項目,這些項目都有著正確的產品方向,紮實的技術,並且擁有活躍和國際化的社區,比如 DOT、Lend、REN、LRC 等公鏈和DeFi項目,以及萬眾矚目的Acala,本次 AMA 特地邀請瞭 REN,Acala,Laminar,Polkawallet 團隊為大傢介紹新 20 項目的 DeFi 煉金實驗。
DeFi “瘋狂”煉金實驗 AMA 總結回顧

采訪正文

*在不改變原意基礎上有所刪減

Q

大傢分別簡單介紹一下自己以及項目吧?

Ruitao:Acala 將會是一條波卡的平行鏈,也將會是波卡的DeFi“金融特區”鏈。Acala提供瞭DeFi底層的金融基礎設施,讓DeFi在波卡上可以繁榮發展。作為DeFi底層,Acala提供瞭3個基礎協議:去中心化穩定幣,去中心AMM交易以及去中心化的質押流動性協議。去中心化穩定幣協議將提供aUSD作為波卡的的原生穩定幣,aUSD不僅僅可以在Acala鏈上流通,更可以通過XCMP跨鏈協議,流通在整個波卡生態上。

質押流動性協議(Liquid DOT),可以釋放質押的DOT和KSM的流動性,讓質押DOT無需解綁即可轉賬交易,持有LDOT就是持有自帶質押回報的DOT。LDOT同時也可以作為抵押品,讓用戶可以一邊享受DOT質押回報的同時,一邊借貸aUSD。

去中心化AMM交易除瞭可以讓用戶直接交易波卡上的各種代幣,同時也是Acala鏈上的一個流動性聚合。通過內置流動性,可以實現對於用戶透明的礦工費交易,比如renBTC的用戶可以直接付renBTC作為礦工費。

Acala作為平行鏈,除瞭提供金融基礎設施之外,同時也是一個平臺,在Acala上將可以部署去其他網絡的橋接(如ren),更可以有多種方式部署智能合約(比如兼容evm pallet)。Acala將會是Polkadot DeFi的底層,也是將會是Polkadot的價值入口。

Taiyang:大傢好,我是Ren的CEO Taiyang. Ren是一個基於多方計算的協議,成立於2017年末。你可以把Ren想象成一個可以跨鏈轉移比特幣等電子貨幣的分佈式計算機。我們幾個月前上線瞭我們的主網,到目前為止,通過RenVM的交易量已經超過2.5億。目前, Ren主要應用在以太坊上,但其他鏈一樣可行並有巨大潛力, 特別是 Acala和Polkdot的生態系統。

Bryan:
Laminar 會是一條波卡的平行鏈,其中包含瞭兩個協議,鏡像資產協議,和保證金交易協議。
鏡像資產協議可以通過超額抵押的方式把鏈下資產映射到鏈上,為區塊鏈用戶帶來新的資產。
保證金交易協議使得用戶可以抵押保證金進行杠桿交易,為區塊鏈用戶帶來新的投資機會,也為傳統金融用戶帶來一個更加透明和去中心化的交易平臺。

Fuyao:
我是 Fuyao Jiang,Acala 聯合創始人和 Polkadot 移動錢包 Polkawallet 創始人。曾致力於建立Polkadot社區和生態發展,舉辦瞭許多波卡社區活動。Polkawallet.io 是始於2018年創立的首款Polkadot為核心的移動端多功能錢包。

項目初期采用React Native,現在使用 Flutter 全新重構,且代碼始終完全開源,為Polkadot生態發展以及下載內容安全性提供有力的支持。目前支持 Polkadot、Kusama、Acala和Laminar 這四個Substrate鏈,正在重新模塊化,致力於其他平行鏈平滑的接入。功能上包括 資產管理,便攜的Staking,隨身參與的Democracy,以及各平行鏈的金融業務等。未來支持更多的Polkadot生態鏈會使得 Polkawallet 的業務越來越豐富,用戶可操作內容更加多樣性。

這個項目作為Web3 Grant 首批資助項目,到目前為止,仍然奮鬥在Polkadot生態建設擴展的前線,這款錢包第一點意義就是為後面更多移動端錢包集成 Polkadot 生態項目鋪平瞭道路,並針對新的創新業務進行探索新的解決方案。

Q

我想問一下 Taiyang ,你認為目前將 BTC 帶入 DeFi 的門檻又是什麼?RenVM and renBTC 相比市場其他跨鏈BTC有哪些優勢?

Taiyang:
跨鏈的核心問題一直圍繞著如何在不同鏈之間轉移流動性。RenVM和 RenBTC就是為瞭解決這個問題而設計的。

在區塊鏈上構建額外的層來解決跨鏈通常會有很多的限制,因此我們構建瞭一個去中心化的節點網絡來保管大數量的資產。對我們來說這是一個很大的挑戰,需要我們非常認真地去對待。跨鏈領域的任何協議都需要考慮經濟激勵和可擴展性來保證可使用性,也必須同時兼顧資產的安全性。
RenBTC是以太坊上的一種ERC-20代幣,用以代表比特幣。目前可以說是最簡單最容易將比特幣接入Defi的方式。Curve.fi(CRV) 是近期一個很好的例子,通過RenVM, 用戶可以將原生比特幣直接放入其資金流動池。
當然RenBTC也可以運用在其他鏈上(包括Acala),以便接入其他Defi產品和應用。

Q

Ren 主網上線以來,發展勢頭一直都很迅猛,而且在這個月7號,renBTC 的鑄造量正式突破 5 位數,你們是如何在主網上線以來,短短 2 個月的時間就能取得這麼好的成績?未來你們有哪些重要的發展戰略規劃?

Taiyang:
我們有非常出色的開發團隊,我們的CTO Loong Wang 於2018年加入Ren並一直領導著整個團隊。最近的一年,我們在反復的調試和測試RenVM, 與此同時Defi也在這段時間也迎來瞭一波熱潮。時間上的機緣巧合使RenBTC發展的非常迅速,大量的RenBTC在這幾個月內被鑄造出來。
在設計RenVM(包括RenBridge用戶入口)時,我們非常在意用戶體驗。我們覺得DeFi對於大部分普通用戶還不夠友好,還需要更多的創新來提升和改進用戶體驗。拿接入RenVM的應用來說,用戶隻需要將比特幣轉至一個特定地址同時簽名一個額外的交易就可以成功鑄造RenBTC,無需任何其他操作。

我們相信這精簡的兩步操作對於提升用戶體驗非常重要,同時我們也在努力,希望將來隻需一步就可以完成鑄造。
最後,我們有非常強大的社區來支持並監督我們。這對整個系統的落地以及流動性增長都起到瞭巨大的推動。我們會繼續努力創新,與更多的鏈進行對接。我們與Acala的合作將允許RenBTC在以太坊和Acala之間無縫流通。

Q

Ren 與 Acala 達成瞭合作,成功將 renBTC 集成到 Acala TC4 測試網中,在 Acala TC4 舉辦的第三季糖果節活動中,經數據統計,一共鑄造瞭 1300+ 枚 renBTC,並成為波卡生態中最受歡迎的抵押品之一,與 Acala 同樣作為跨鏈 DeFi 的先行者,為什麼你們會選擇和Acala合作?

Taiyang:
我們選擇與Acala合作不僅是因為他們擁有強大的開發團隊,同時他們也是Polkdot平行鏈中的佼佼者。Acala擁有成熟的技術,並已成功建立瞭健康的生態,所以我們沒必要再“重造輪子”來開發自己的平行鏈。與Acala合作,共同開發對雙方都是最好的選擇,非常期待與Acala的合作。

Q

目前流動性挖礦掀起瞭 DeFi 市場的火熱,但居高不下的 Gas fee 與網絡擁堵,讓用戶無法真正體驗使用 DeFi 產品,而是僅僅關註幣價漲幅,慢慢演化成 Fomo 鬧劇,那麼在你看來,DeFi 想要真正發展,目前最需要解決的是什麼問題?

Ruitao:
DeFi目前面臨最大的問題,是網絡的擁堵和性能,導致瞭實際上DeFi的用大部分都是大戶這個現狀。在以太坊上,如果資金量不到一定的數量級,DeFi給予用戶帶來的回報,遠低於繁瑣的UX和礦工費的付出。這個和我們想要達到去中心化,人人平等而且皆可使用金融網絡這個願景是不符的。DeFi想要穩健發展,必須讓所有人都能輕松的參與到DeFi這個生態中來,而不是僅僅是大戶的遊戲。


Acala由於使用瞭Substrate/Polkadot這個高性能的PoS底層框架,除瞭在交易速度上大大提升之外,交易費用也大大低於現有其他網絡。Acala的平行鏈設計同時讓UX的提升達到瞭質變(如用戶可以使用renBTC支付礦工費),我們希望通過Substrate/Polkadot帶來的創新,讓DeFi可以成為更加普及,更多人參與的新一代金融解決方案。

我目前以太坊的DeFi已經有過熱的跡象,在牛市的時候,更加應該關註項目的基本面,比如用戶數,流動性,交易量,不能僅僅因為FOMO盲目追求不切實際的回報。

Taiyang:
在我看來,DeFi真正需要解決的其生態系統中需要更多可以讓用戶輕易上手的產品和應用,不管是交易還是借貸。流動性挖礦隻是DeFi其中一面,可以看作是Defi項目的一個出發點切入點。
相比於2017年,DeFi領域已經有非常多的項目上線主網,並擁有可觀的用戶數量, 而不隻是幾年前的一紙白皮書。但對於流動性挖礦,我還是非常謹慎,因為目前所看到高收益一定不會長遠的持續下去。

關於DeFi有兩個很重要的問題需要我們去解決,一個是可擴展性,另外一個是隱私性。介於目前高昂的Gas費用,我對於Layer 2的相關協議十分關註。當然隱私性也是一個十分重要的問題,誰都不想自己的借貸被全世界都知道。不過這就是DeFi的現狀。總的來說,我覺得DeFi從長遠角度看會有非常巨大的發展潛力,並且會對傳統金融造成很大沖擊。

Bryan:
在傳統金融市場,或者今年3月份以前的 DeFi,一個金融產品的收益一般是以年化收益來計算的。對於無風險或者低風險的金融產品,年化15%就是一個非常可觀的收益瞭,但現在的一些最新的 DeFi 都是用日化甚至是小時化來計算收益的。這個要放在有管制的金融市場,分分鐘負責人就會被抓起來問話瞭。這固然說明瞭 DeFi 可以帶來的一些平常無法想象的可能性,但也從某種角度也說明瞭這樣的產品是無法長期持久的。


一個可長期持續發展的金融產品應該是能夠幫助用戶解決問題的。Laminar 的兩個資產協議為加密交易員帶來瞭多種不同的鏈下資產,使得加密用戶得以接入龐大的傳統金融行業,可以的為投資組合帶來更多的選擇。而對於傳統交易平臺的用戶,一個無需許可,公開透明,公平的鏈上交易平臺所帶來的好處也是顯而易見的。用戶不再需要擔心平臺作弊,跑路等問題。而配合著未來豐富的 DeFi 產品,用戶的資金利用率也可以最大化,而回報都會歸還於用戶,而不會被平臺收割。

Fuyao:
我覺得最需要解決的心態和領域風氣問題。當下的某些 DeFi 產品其實就是披著 DeFi 羊皮的 FOMO,進去玩的用戶目的也很明確就是來擼一波就跑的。基本上還是圈內人的資金再分配。17年靠一個白皮書聚攏資金,現在成瞭激勵揠苗助長產生數據,用數據招攬資金,所以這些項目其套路跟瑞幸咖啡大致相同。

所以DeFi想要真正發展,就要耐下心來打磨出幾款扛把子的好產品。有真正的價值需求,而不是短期泡沫投機行為。發展數據的思路很正確,但這數據要是自然生長出來的。這樣的發展風氣和心態,才有可能出現突破 DeFi 現有瓶頸,找到更高層次的定位。

Q

在此的糖果節中,我瞭解到你們 Acala 制定瞭三周不同的活動內容,第一周是使用 Acala 平臺完成有效操作(如鑄造 renBTC , aUSD 借貸,DOT 流動性釋放以及使用 aUSD 體驗外匯保證金交易),第二周是交易大賽,第三周是模擬極端行情與緊急關停,很明顯你們這次活動舉辦的非常熱鬧,並且加入瞭許多新用戶,可以講講你們設計這三周活動的初衷嗎?


Ruitao:
糖果節測試的初衷,是為瞭測試網絡在接近真實的環境下是否能穩定運行,同時也和社區分享我們的開發進度。因為Acala可能很快就會在Kusama和Polkadot上上線瞭,所以有一個接近真實的測試環境,獲取接近真實的數據作為反饋,對於開發穩定的系統非常有幫助。

為瞭能全面測試Acala網絡的每個功能,我們分3周設計瞭3個不同的場景,確保每種場景都能被覆蓋。當然我們希望最終的緊急關停會永遠用不上。為瞭讓測試最接近真實,我們也有一定的獎勵機制來吸引用戶交易,同時這個也是一個對一直支持Acala的粉絲的一個回饋。

Q

另外,根據 Subscan.io 統計,當前 Acala TC4 測試網中有效賬戶為 14,300+個 ,簽名交易為 136,600+ 筆,雖然隻是測試網,我們看到用戶參與的熱忱,對於此次結果,你們是否滿意?是否有發現什麼可以改進的問題?


Ruitao:
我們覺得社區的熱情超過我們的預期,這個我們感到非常喜人。因為我們目前並沒有專業的市場人員,完全是社區自發的增長。目前根據測試數據反饋,Acala整個網絡運作正常,特別是在第三周緊急關停的模擬,Acala在很短的時間內清算瞭網絡上所有負債。有些社區成員給我們提供瞭一些UI/UX我們可以做得更好的地方,這個我們會進一步改進。

Q

前幾日,Acala 成功測試瞭波卡 rococo 平行鏈中的相關功能,成為首個接入平行鏈測試網的生態項目,並向所有平行鏈開發者社區分享瞭相關跨鏈的代碼等資源,這是一個非常令人興奮的新聞,看樣子距離首次插槽拍賣越來越近瞭,能否透露一些關於 Acala 在波卡與 Kusama 上進行 平行鏈拍賣(ipo)的細則嗎?或是 Acala 未來的發展規劃?

Ruitao:
平行鏈拍賣是一個波卡提出的全新概念,在我們看來,平行鏈拍賣是一種基本無風險參與網絡啟動的新思路。DOT/KSM持有人通過Stake DOT/KSM,可以得到Acala的原生代幣ACA/KAR,參與拍賣的DOT/KSM並不屬於項目方,僅僅是支持項目方得到一個安全的插槽。

使用這個方式參與項目更加安全,也更加讓DOT/KSM持有人與項目方有共同的發展目標:把Acala平行鏈建設好。其實,IPO和現在的流動性挖礦非常類似,這時不得佩服下波卡團隊的前瞻性。我們很快會推出IPO專門的活動網站,請關註我們,獲取更多IPO的細節資料。

Q

我們瞭解到,在此次糖果節活動期間一共有 475 萬枚 aUSD 流入Laminar合成資產保證金交易平臺中,能否介紹一下,Laminar 作為 aUSD 應用場景之一,這麼多 aUSD 流入 Laminar 具體做什麼交易嗎?以及還能為整個波卡生態帶來什麼嗎?

Bryan :
這次活動中,Laminar 測試網上有 1201 個賬戶執行瞭 2690 筆保證金交易,其中大半是 ETH/USD 交易對,四分一是 BTCUSD 交易對。最多和最空的基本對半分,當然顯而易見過半的交易都是10倍的杠桿。

值得註意的是一共發送瞭241次的強制清算瞭202個賬戶,這些清算都是由節點的鏈下看護機自動觸發,以最高優先級別執行,最大化的避免瞭穿倉的發生。
合成資產交易則有763個賬戶發生瞭953次,數量和金額都比較少,畢竟這次大傢的目標主要是未來賺錢,都會選擇機會比較大的保證金交易。

Q

Polkawallet 作為波卡生態中首個移動端錢包,也是目前波卡與波卡生態中 DeFi 相關功能最完備的移動端錢包,你可以具體介紹一下當前這些功能嗎?

Fuyao:
Polkawallet 提供跨鏈資產一站式管理,便捷的質押和治理,私鑰是自持的。
為瞭給用戶帶來更人性化和便捷的體驗,作為Polkadot網絡的入口,為用戶提供瞭更加直觀的視覺數據和狀態變化顯示,以保證用戶的知情權和網絡參與度。

支持中繼鏈和平行鏈的多資產,接收並查看傳輸歷史和狀態。擁有直觀的資產變化分析圖,使用戶更輕松地分析資產。當用戶收到資產時會收到通知,並可以查看轉移明細數據。
Polkawallet 通過使圖表更加直觀並具有每個驗證者的詳細歷史記錄,使驗證者和名義驗證者更容易做出貢獻,以便進行更好的分析和研究。

最近已經上線眾多新功能,鏈上國庫,治理討論區,賬戶社交恢復,離線簽名,金融應用等。
Polkawallet 將跟隨Polkadot的腳步,並繼續擴展跨鏈生態系統,這是不久的將來的模塊。它會快速集成合適的跨鏈應用程序,我們相信這將是一個豐富多彩的應用。

Q

Laminar 與 Polkawallet 作為 Acala 創始成員,能否分別說說各自未來發展規劃嗎?以及當初兩個團隊是如何碰撞共同發起 Acala 的?

Fuyao:
我們從Web3 Foundation獲得瞭Grant,同時,我們正在幫助Acala Network 和 Laminar開發便捷的移動端交互。同時,我們也申請瞭 Kusama 國庫資助。將來朝著波卡生態移動端可用性和多樣性發展。不斷打磨好的產品,最近我們也在快速地更新,已經成為可用性良好的資產管理工具。


Polkawallet和Laminar是在Substrate 2019年黑客馬拉松上結識的。雙方的價值觀非常相近,很容易走到瞭一起,共同做事。事實已經印證瞭這一切,我們的產品迅速的推出,雙方在這期間合作的相當出色,並獲得瞭很多國際頂尖機構的認可。我們接下去會一如既往地繼續打磨產品,豐富細節。我相信還會有更多的美好歷史性時刻在等著我們。

Bryan :
我和富耀都是非常早期的波卡生態參與者,18年的時候生態還非常欠缺,參與者也不多,所以早期參與者大傢也都自然認識瞭。但因為地理位置的原因一直都沒有見過面。後來直到19年 PolkaWorld 主辦的首屆 PolkaWorld Hackathon,我作為評委被邀請參加,首次與大部分的國內波卡生態開發者面基,也真正認識瞭富耀和 Polkawallet 團隊。我們都非常看到波卡,和DeFi領域,也都意識到瞭當時波卡DeFi最需要的兩個產品:穩定幣和流動性解放協議。其中穩定幣是 Laminar 兩個協議的底層資產,對於 Laminar 來說也是必不可少的一部分。而流動性解放協議則是 PoS DeFi 生態中不可缺失的環節,直接避免瞭 DeFi 的利益和 PoS 安全性直接競爭的關系。於是我們一拍即合,一起合作發起瞭 Acala 這個項目。

在我看來,Acala 將會是波卡 DeFi 的基礎。基於這個堅實的基礎之上,我們才可以更好的搭建各種各樣的 DeFi 協議。而有瞭 Acala 所帶來的穩定幣 aUSD,Laminar 就可以使用 aUSD 作為底層資產,構建鏡像資產協議和保證金交易協議,

還有一點,盡管目前 DeFi 生態看似蓬勃發展,但和傳統金融業相比,那還是非常早期,隻是剛剛起步而已。而 Laminar 的目標之一就是打通傳統金融和加密金融這兩個市場的壁壘,讓資金可以在其之間流暢的流通,這也是 Laminar 名字的由來。一旦成功的打破這個壁壘,那麼我們就可以把傳統金融市場龐大的資金帶入加密金融市場,同時為傳統金融市場用戶帶來由區塊鏈技術所達成的創新。我們都相信這個行業的未來會是基於 Web3 技術所打造一個公正公開的市場,而我們希望可以通過我們的努力,更早的把這個未來帶給大傢。

作者:Acala,來源:Acala Network



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