DeFi degen10
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degen按照萬姨的翻譯就是“賭狗”，也可以理解為“墮落的賭徒”。
從去年的DeFi夏天至今，至少經歷瞭兩次價格輪動：BTC> ETH> Alts，最後的Alts也就是山寨季。
20年的輪動，是在DeFi夏天結束後，Alts幣種以像XRP、LTC、BCH等傳統主流上古老幣為主。
21年1月的這次山寨季，Alts幣種明顯以SNX、AAVE、UNI等DeFi頭部為主。
這讓我們看到瞭一個趨勢，傳統主流在牛市啟動初期，還殘留很多上古的共識基礎和刻舟求劍效應，因此在第一波輪動時啟動。
而隨著老用戶的不足和新用戶的湧入，更多的用戶開始尋找新的敘事，而DeFi通過去年一年的積累，正是這個新敘事的最好對象。
隨著牛市進程的深度發展，我覺得輪動效應會更加的向DeFi傾斜，如何提前佈局，選好優勢幣種，對我們2021年的整體收益會有非常大的影響。
對於想無腦佈局的老鐵，可以直接選擇DPI，它的設計是以DeFi市值排名並進行動態比例配置的DeFi指數基金，整體反映瞭DeFi的平均收益。
詳細的DPI介紹可參看此文：DPI – 適合DeFi的定投策略
參照DPI的方法，我個人也選擇瞭10個DeFi幣種，簡稱DeFi degen10：AAVE、SNX、UNI、MKR、YFI、COMP、SUSHI、AMPL、CRV、PERP
以下按照目前市值排名，對degen10進行簡單介紹：
1：AAVE去中心化借貸協議，支持22個幣種的存借貸，類似商業銀行。TVL排名第二，借款量排名第三。2017年11月推出ETHLend，2018年9月改名Aave，2020年1月協議在主網上線，目前已推出V2版本。
2：SNXSynthetix是合成資產平臺。用戶抵押SNX可以鑄造sUSD、sBTC、sETH、股票、指數基金等一些列合成資產。通過鑄造合成資產可以賺取收益，同時也可以在SNX的交易所買賣合成資產。TVL排名第七。
3：UNIUniswap是基於AMM模式的去中心化交易所，目前是以太坊上最大的DEX，擁有最多的交易對和頭部幣種最大的深度。這裡一般也是用戶接觸DeFi的第一站。
4：MKRMaker是去中心化信用平臺，支持DAI的發行，類似央行。用戶可以抵押ETH等資產鑄造DAI。MKR的持有者通過對穩定費水平等風險參數的投票來管理系統。TVL排名第一，借款量排名第二。
5：YFIYearn是智能理財協議（聚合器），由傳奇人物AC創建，並實行完全社區化的公開發行（創始人0分配）。通過優化自動鏈上收益策略，為投資人自動賺取存幣收益。目前正推出V2版本。TVL排名第十三。
6：COMPCompound是目前最大的去中心化借貸協議，借出資產量排名第一。支持9個幣種的存借貸服務，用戶在存借貸同時可以賺取comp分配收益。目前協議已過渡到社區治理。TVL排名第三。
7：SUSHISushi是Uniswap的Fork版本，去年9月通過實施對Uniswap流動性分叉，成功啟動社區版DeX服務。sushi的優勢主要在社區快速響應，版本迭代較快，加入yearn生態，收益於AC的整體紅利。TVL排名第六。
8：AMPLAmpleforth是彈性算法幣，它並不穩定，願景是成為加密市場的低相關性資產，實現廣泛的跨周期采用。AMPL目的是為瞭替代穩定幣市場，或者說取得這個市場的核心地位之一。
9：CRVCurve是穩定幣和同類錨定幣互換協議，特點是大額穩定幣交易滑點低。Curve的流動性池代幣也會提供給Compound、yearn等協議，創造更多的收益。目前也正在推出大額代幣低滑點交換解決方案。
10：PERPPerpetual是一個去中心化的永續合約協議，通過虛擬自動做市商(vAMM)實現每一種資產的交易。構建在L2之上，采用xdai側鏈技術。Perp的vAMM設計，可以實現低滑點和交易對快速擴展。目前正計劃推出持幣人分紅。
以上介紹的10個項目都是以太坊生態項目，這也正是公鏈生態的虹吸效應。DeFi各個協議之間就像樂高積木，如果沒有互相的支持，獨木難成林。以太坊成就瞭DeFi，返過來這些頭部DeFi應用也成就瞭以太坊。
DeFi就是一個無邊界自動銀行，如果傳統銀行不加緊擁抱它，那麼最終用戶將離開傳統銀行而擁抱DeFi。美國監管機構放寬銀行參與加密穩定幣業務，會加速銀行業采用DeFi。穩定幣的發行會大爆發，這些資金會流入DeFi的每一個枝葉，DeFi將會蓬勃發展。
作者：俠客張，來源：不確定思維