歐科雲鏈“試水”交易溯源背後： 全球加密虛擬資產反洗錢監管升級大幕開啟
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2月底，反洗錢金融行動特別工作組 (Financial Action Task Force on Money Laundering，下稱“FATF”)表示，將發佈最新版的加密貨幣與虛擬資產服務提供商指導方針，其中要求交易所、錢包提供商和托管平臺等所有加密虛擬資產服務提供商在其平臺需共享發送方與接收方的交易數據，即便是穩定幣與加密點對點交易都包括在內，從而進一步打擊利用加密虛擬資產交易的洗錢等違規行為。
這意味著針對加密虛擬資產交易的反洗錢監管力度將持續升級。
此前，美國財政部耶倫明確表示，比特幣不是一種被廣泛使用的交易工具，使用比特幣交易極其低效且通常被用於非法融資，令人擔憂。
面對日益嚴峻的反洗錢監管，越來越多加密虛擬資產服務商正著手試水交易溯源，加大追蹤洗錢等非法融資場景力度以配合監管部門從嚴執法。
此前，歐科雲鏈集團旗下區塊鏈瀏覽器OKLink推出鏈上數據監測和交易行為可視化工具——鏈上天眼，通過非法交易監控、洗黑錢場景追蹤、數字資產溯源等手段，開始讓非法融資行為變得無可遁形。
“盡管不少歐美國傢不同金融監管部門對加密虛擬資產交易的定性（是屬於證券化代幣，還是納入貨幣監管范疇）仍存在交易，但它們目前達成的一項共識，是加強加密虛擬資產反洗錢監管已變得刻不容緩。” 華爾街投資基金Miller Tabak市場策略師Matt Maley指出。
反洗錢監管步步升級
FATF表示，目前最新版的加密貨幣與虛擬資產服務提供商指導方針已進入面向公眾征求意見結算，可能會在6月份正式實施。
“一旦最新版指導方針正式實施，全球針對加密虛擬資產反洗錢監管力度將再上一個新臺階。”上述熟悉全球監管趨勢的加密虛擬資產投資機構負責人指出。FATF 是西方七國為專門研究洗錢的危害、預防洗錢並協調反洗錢國際行動而成立的政府間國際組織，是當前全球最具影響力的國際反洗錢和反恐融資領域最具權威性的國際組織之一。因此越來越多國傢金融監管部門會迅速以最新版指導方針為依據，出臺更嚴格的打擊加密虛擬資產非法融資措施。
在他看來，這也是大勢所趨。此前，不少國傢金融監管部門已擬定瞭從嚴打擊加密虛擬資產非法融資的政策。比如去年底市場傳聞美國財政部擬出臺新的監管措施，將推進加密虛擬資產賬戶實名制，以及促進加密虛擬資產交易資金流動透明化。歐州央行也根據已出臺的歐盟反洗錢相關條例，強化針對加密虛擬資產的洗錢場景追蹤懲戒。
目前，針對加密虛擬資產賬戶實名化透明化的監管措施，已在瑞士與荷蘭等國落地。在這些國傢，虛擬資產服務提供商（VASP）在運作加密貨幣交易前，需向相關部門遞交非托管加密錢包的所有人相關信息。
在Matt Maley看來，此舉有助於遏制某些不法分子利用加密貨幣進行洗錢或資金違規跨境轉移。不過，這項監管措施勢必破壞加密貨幣的核心原則——私有的加密貨幣不受騷擾和跟蹤。因此不少加密虛擬資產服務提供商一方面遊說金融監管部門盡可能放寬反洗錢監管力度，一方面則主動向金融監管部門匯報可疑的大額加密虛擬資產交易信息，彰顯主動擁抱監管的態度。
“這些遊說措施收效不高。”他指出。在當前全球日益強化反洗錢與打擊資金非法跨境轉移的時代，任何金融資產交易都需滿足KYC（瞭解你的客戶）等監管要求。
為瞭強化反洗錢監管效果，目前不少歐美國傢金融監管部門還允許持牌銀行機構開始參與加密虛擬資產托管、交易等服務，通過後者相對健全的反洗錢管理體系，盡早構築加密虛擬資產的反洗錢監控網絡。
去年，美國貨幣監理署（OCC）允許國傢儲蓄銀行和聯邦儲蓄協會向客戶提供加密貨幣托管服務，吸引高盛等投行正在加快加密貨幣托管佈局。
“事實上，要最大限度遏制加密虛擬資產交易所存在的洗錢等非法融資行為，不少國傢金融監管部門正寄希望盡早發行央行數字貨幣，通過讓數字貨幣貫穿未來加密虛擬資產交易全流程，實現對洗錢等違規行為的全面監控打擊。”前述熟悉全球監管趨勢的加密虛擬資產投資機構負責人指出。隻是，目前這些國傢金融監管部門遇到的兩大挑戰，一是央行數字貨幣發行的技術儲備不夠完善，公眾接受度也未必很高；二是不少西方金融機構憑借自身金融影響力，致力於聯合監管部門發行公私合營數字貨幣，令央行數字貨幣發行路徑存在波折；三是各個金融監管部門對加密數字資產屬於證券范疇還是貨幣管理范疇仍存在爭議，導致央行數字貨幣研究相對緩慢。
加密虛擬資產服務商的交易溯源征途
面對日益嚴峻的反洗錢監管力度，越來越多加密虛擬資產服務商正著手試水交易溯源以增強洗錢場景追蹤力度，協助監管部門打擊非法融資行為。
歐科雲鏈相關負責人告訴記者，當前基於加密虛擬資產的非法行為主要分為鏈上和鏈下兩大類，鏈上非法行為主要包括黑客盜幣、勒索交易、暗網交易、賭博、資金跨境非法轉移等；鏈下非法行為則主要是涉及傳銷盤、非法收入洗錢、項目方跑路等事件。由於區塊鏈網絡的特殊性，鏈上非法交易理論上都會全程流痕並可追溯，因此歐科雲鏈正通過設立交易溯源機制既可以預防與監控，也可以開展事後追溯排查，協助相關部門有效查處非法融資等行為。
南京公安研究院院長吳偉此前表示，通過鏈上數據的可追溯性，某種程度是可以還原鏈上非法交易的原委，為辦案人員提供有效信息並協助案件偵破。
記者多方瞭解到，要更有效地打擊加密虛擬資產交易非法融資行為，相關交易追溯機制還面臨諸多技術優化與提升挑戰。一是在地址標簽豐富度層面，加密虛擬資產交易所需不斷地優化算法，探索並搜集更多類型地址，建立更完善的識別、糾錯、更新機制；二是需對各種類型的交易行為，提取特征值，通過聚類、模式識別等具體方式，建立更龐大豐富的數據庫；三是制定更科學的評分規則，能根據地址和交易特征值、關聯嵌套分析，最終實現對鏈上所有交易的精細化監控和地址畫像精確描述等。
“當前鏈上天眼系統正基於OKLink現有數據庫，通過對鏈上繁雜的數據分析，找到其中的關鍵標簽，進一步對資金流向做追蹤和關聯分析。”這位歐科雲鏈人士直言。所謂關鍵標簽，主要是地址背後所對應的實體對象，包括交易所（中心化、去中心化）、礦池、錢包、服務商、黑地址、項目方、個人等。
他坦言，標簽庫建設尚處於初始階段，仍需不斷打磨完善，進而更有效地服務監管部門與有特定需求的客戶。
前述加密虛擬資產交易所人士直言，這也是他們構建交易溯源與洗錢場景追蹤體系所面臨的最大挑戰之一——當前他們對風險地址的掌握數量仍相當有限，仍需持續拓展與挖掘更多基礎數據支撐這套交易溯源體系高效運轉。因此他們正與全球眾多加密虛擬資產交易所、中心化加密貨幣錢包服務商加強合作，掌握更多風險源地址，結合自身算法，主動發現監管鏈上涉及洗錢等非法融資風險交易動向，向監管部門與下遊用戶及時提供風險預警。
記者多方瞭解到，百度、小米、奇虎科技、歐科雲鏈等區塊鏈技術研發機構正著手參與制定首個區塊鏈應用反洗錢標準。
“隨著加密虛擬資產反洗錢監管力度持續加強，這項交易溯源體系勢必成為我們滿足監管要求的最關鍵基礎設施。”他指出。這套交易溯源體系能否有效杜絕非法融資行為發生，不但關系到金融監管部門能否允許交易所繼續拓展各項業務，更關乎交易所能否成功IPO登陸資本市場，借著加密虛擬資產興起獲得更高的市場估值。
來源：21世紀經濟報道
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來源：https://cointelegraphcn.com/news/behind-oklink